Úhrady produktů a služeb
Jednou z vlastností interních daňových dokladů je cena, výše předpisu. Celá výše předpisu musí být uhrazena, popř. jinak účetně vyrovnaná. Úhrady předpisů mohou zákazníci provádět
platbou v hotovosti,
převodem z účtu,
platbou kartou, pomocí
SIPO, popř.
inkaso. Úhrady formou vkládání plateb do
MANGO můžete provádět ručně nebo automaticky importem datových souborů od banky nebo pošty.
1. Úhrady
1.1. Platby v hotovosti
Vložení platby v hotovosti na pokladnu v
MANGO můžete provést následujícími akcemi:
-
Vytvořit platbu v hotovosti k vybraným službám s dodržením periody placení v modulu na záložce Info v tabulce Produkty a služby
- Vytvořit platbu v hotovosti z vyfiltrovaných předpisů v modulu na záložce Saldo v tabulce Předpis plateb a úhrady
- Vytvořit platbu za službu uniCredit v hotovosti v modul na záložce uniCredit v tabulce Služby uniCredit
-
Vrácení peněz z použitelného (volného) zůstatku unicreditu v modulu na záložce uniCredit v tabulce Služby uniCredit
- Vytvořit platbu v hotovosti z položek vybraného dokladu v modulu v tabulce Seznam dokladů
-
Vypořádání všech vyfiltrovaných plateb v modulu na záložce Párování v tabulce Produkty a služby
- Tlačítko Platba v modulu
Po úspěšném dokončení těchto akcí vzniká v
MANGO platba v odpovídající pokladně zvolené v dialogu.
Více info:
Jak na platby
Zaokrouhlování plateb v hotovosti
Více info:
Jak na zaokrouhlování hotovostních plateb
1.2. SIPO
SIPO, Soustředěné inkaso plateb obyvatelstva, je služba poskytovaná Českou poštou. Tato služba umožňuje sdružit několik inkasních příkazů od různých společností do jediné platby, kterou strhne z účtu plátce. Plátci je přiděleno spojovací číslo, které stačí oznámit poskytovatelům služeb, kteří pak prostřednictvím SIPO dostávají peníze za své služby.
Pokud chcete využít SIPO pro úhradu produktů a služeb v
MANGO , musíte si s poskytovatelem služby (Českou poštou) uzavřít smlouvu o obstarávání SIPO.
Více info:
Jak na SIPO a INKASO (definice, generování, exporty a importy)
1.3. Inkaso
Inkaso je bezhotovostní platební metoda umožňující příkazci čerpat peníze z jiného bankovního účtu ve prospěch svého účtu. Podobně jako SIPO, tak i inkaso lze použít v
MANGO pro úhradu služeb.
Více info:
Jak na SIPO a INKASO (definice, generování, exporty a importy)
1.4. Převod z účtu
Bankovní převod může být proveden trvalým nebo jednorázovým příkazem, popř. složením hotovosti přímo v bance. Do
MANGO můžete i tyto platby vkládat ručně nebo formou importu elektronického bankovního výpisu, akce
Import souboru plateb z elektronického výpisu bankovního účtu nebo SIPO. v modulu
.
1.5. Platby kartou
Do
MANGO můžete tyto platby vkládat formou importu elektronického bankovního výpisu, akce
Import souboru plateb z elektronického výpisu bankovního účtu nebo SIPO. v modulu
.
2. Importy bankovních výpisů
Manuální a automatický způsob importu je možné v rámci jedné formy úhrady kombinovat, nicméně metodicky to nedoporučujeme.
2.1. Manuálně
Manuální import můžete provést akcí
Import souboru plateb z elektronického výpisu bankovního účtu nebo SIPO. v modulu
.
2.2. Automatizovaně
Jednotlivé formy úhrad produktů a služeb uvedené v kap.
1. Úhrady můžete provádět manuálně přímo v uživatelském rozhraní. Některé formy úhrad lze v
MANGO automatizovat. Jedná se o úhrady, ke kterým lze získat elektronický soubor plateb. Automatizaci importu souboru plateb v současné době umožňují pouze některé banky a Česká pošta (SIPO). První výpis je potřeba do systému vložit manuálně. Další výpisy se budou stahovat dle nastavení automatizace a dle nastaveného intervalu na straně dodavatele bankovního výpisu (doporučujeme denní výpisy).
2.2.1. Webová služba
2.2.1.1. Vlastní řešení
Pokud máte technické prostředky k zajištění předání souborů bankovních výpisů do
MANGO , můžete si jejich import provádět ve vlastní režii pomocí webové služby
MANGO využívající protokol SOAP.
Nastavení, která provádí interně support:
Název |
Hodnota |
Význam |
| BANK_IMPORT.EMAIL |
TEXT |
Emailová adresa, na kterou bude odesílán report s výsledkem importu |
Více info:
Import bankovních výpisů (SOAP)
2.2.1.2. Sdílený adresář
Tato varianta řešení od vás vyžaduje zpřístupnění adresáře, do kterého budete ukládat jednotlivé soubory bankovních výpisů. Dále je potřeba zajistit VPN mezi vaší sítí (sdíleným adresářem) a
MANGO centrem, konkrétně Dx serverem (
Více info:
Mango NS - Dx servery).
MANGO v nastavených intervalech z Dx serveru přistupuje do určeného adresáře na vaší straně a hledá v něm soubor s definovanou příponou obsahující elektronický bankovní výpis. Pokud takový najde, stáhne ho, zpracuje a na vaší straně ho přesune do podadresáře DONE. Pokud si vyžádáte změnu již existujícího nastavení, tak požádejte zákaznickou podporu i o restartování služby na Dx serveru, která ovládá stahování výpisů z důvodu načtení aktuální konfigurace.
Nastavení, která provádí interně support:
| Název |
Hodnota |
Význam |
| BANK_IMPORT.AUTO.CHECK_INTERVAL_SECONDS |
NUM |
Interval pro kontrolu nových souborů v sekundách |
| BANK_IMPORT.AUTO.CIBS_PASSWORD |
TEXT |
Heslo pro přístup do CIBS |
| BANK_IMPORT.AUTO.CIBS_USER |
TEXT |
Operátor pro přístup do CIBS |
| BANK_IMPORT.AUTO.FILE_EXTENSION |
TEXT |
Přípona souborů s bankovními výpisy |
| BANK_IMPORT.AUTO.PA_ID |
NUM |
ID pokladny CIBS, do které se budou importovat platby |
| BANK_IMPORT.AUTO.SCP_HOST |
TEXT |
IP adresa zařízení pro SSH/SCP přístup |
| BANK_IMPORT.AUTO.SCP_PASSWORD |
TEXT |
Heslo pro SSH/SCP přístup |
| BANK_IMPORT.AUTO.SCP_PATH |
TEXT |
Cesta k adresáři, do kterého ukládání soubory s bankovními výpisy - v případě, že se jedná o defaultní adresář, je třeba zadat "." |
| BANK_IMPORT.AUTO.SCP_USER |
TEXT |
Jméno pro SSH/SCP přístup |
| BANK_IMPORT.AUTO.SOAP_URL |
TEXT |
URL CIBS WSDL rozhraní |
| BANK_IMPORT.EMAIL |
TEXT |
Emailová adresa, na kterou bude odesílán report s výsledkem importu |
2.2.2. Automatické importy souborů plateb
-
Založit novou automatizaci importu
-
Upravit automatizaci importu
-
Smazat automatizaci importu
Operátor, kterého si vytvoříte pro automatický import souborů plateb musí mít minimálně práva:
Operátor, který nastavuje automatizaci musí mít kromě obecných práv na
MANGO práva:
2.2.2.1. Email s datovými soubory (SIPO)
Jako jednu z forem úhrady plateb můžete využívat SIPO. Import datových souborů SIPO je možné provádět manuálně (
Více info:
Jak na SIPO a INKASO (definice, generování, exporty a importy) ) nebo automaticky.
Nastavením této automatizace se vám vytvoří emailová schránka, do které budete posílat soubory plateb SIPO. Tuto schránku je možné uvést do SIPO smlouvy a soubory plateb budou zasílány přímo do
MANGO .
Seznam položek nastavení související s tímto importem souboru plateb:
| Položka |
Význam |
| Certifikát |
Certifikát pro rozbalení zakryptovaného souboru plateb |
| E-mail |
Systémem vygenerovaný název schránky pro zasílání souboru plateb |
| E-mail pro kopie |
E-mail, na který si můžete nechat posílat kopii souboru plateb. Položka je nepovinná |
| Heslo k certifikátu |
Heslo k certifikátu pro rozbalení zakryptovaného souboru plateb |
| Smlouva |
Seznam nadefinovaných SIPO smluv |
Emailová schránka bude po dokončení nastavení vytvořena automaticky nejdéle do 1h.
2.2.3. Přímý přístup do banky
Pro automatické importy bankovních výpisů jsou použity webové služby
MANGO využívající protokol SOAP. Doporučujeme pro import využívat samostatného uživatele, který má přiřazena práva uvedená v odkazu Více info.
Více info:
Import bankovních výpisů (SOAP)
Nastavení přímého přístupu můžete provést v modulu
na záložce
Nastavení v tabulce
Předpis plateb a úhrady
2.2.3.1 Česká spořitelna - BUSINESS 24 Databanking
Seznam položek nastavení související s tímto importem souboru plateb:
| Položka |
Význam |
| Účty |
MANGO bankovní účety, pro které chcete automatizaci nastavit. Jednou automatizací lze stahovat více souborů plateb z různých účtů. |
| Heslo k DAB |
Heslo k Databanking |
| Uživatel DAB |
Uživatel Databanking |
BUSINESS 24 Databanking
2.2.3.2. ČSOB - BusinessBanking 24
Seznam položek nastavení související s tímto importem souboru plateb:
| Položka |
Význam |
| Účet |
MANGO bankovní účet, pro který chcete automatizaci nastavit |
| APPID |
Jedná se o identifikátor klienta, které má tvar BBxxxx, kde xxxx je číselný identifikátor, jenž by měl být ve smlouvě. BB je prefix určující, že se jedná o klienta z Business Bankingu. Toto číslo naleznete ve smlouvě, kterou jste uzavřeli s bankou, nebo jej naleznete ve webové části služby, je uvedené v záhlaví. |
| Brand |
Určuje z jakého brandu (CZ – ČSOB nebo PSB – Poštovní spořitelna) se budou data stahovat. |
| Certifikát |
Komerční serverový certifikát |
| Heslo k certifikátu |
Heslo k certifikátu |
ČSOB implementační příručka.pdf
Definice účtu musí mít nastaven typ importu na "Formát DAB".
2.2.3.3. Fio banka
Seznam položek nastavení související s tímto importem souboru plateb:
| Položka |
Význam |
| Účet |
MANGO bankovní účet, pro který chcete automatizaci nastavit |
| Autorizační token |
Token (64 znakový unikátní řetězec), který musí oprávněná osoba vygenerovat ve svém internetovém bankovnictví. |
API Bankovnictvi.pdf
V nastavení bankovnictví je nutné nastavit generování denních výpisů a v Mango nastavit způsob kontroly dle výpisů.
2.2.3.4. Raiffeisenbank
Raiffeisenbank neumožňuje automatizovat import souboru plateb. Nabízí pouze webový přehled plateb, pohyby na účtu.
Seznam položek nastavení související s tímto importem souboru plateb:
| Položka |
Význam |
| Účet |
MANGO bankovní účet, pro který chcete automatizaci nastavit |
| Shop |
Váš identifikační řetězec, slouží k přiřazení platby konkrétnímu Partnerovi z databáze. Tento vám bude přidělen bankou. |
| Heslo |
Vaše heslo do Přehledu plateb v bankovnictví |
| Číst zpětně |
Počet dní, pro které se budou stahovat pohyby na účty. Duplicity jsou v MANGO ošetřené. |
Zpět na:
Main
Copyright © by the contributing authors. All material on this collaboration platform is the property of the contributing authors.